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リスク・マネジメント リスク・マネジメント

RISK MANAGEMENT リスク・マネジメント

私たちは、単に商品を提案するのではなく、「企業の財務リスクを守る（リスク管理）」と「手元に残るお金を増やす（節税）」を高い次元で融合させ、貴社に本当に必要なプランをご提案します。

こんな「もったいない」を放置していませんか？
・「節税」目的で入った保険が、資金繰りを圧迫している
・数年前に加入した保険が、現在の売上規模や経営リスクに見合っていない
・企業型DC（選択制DC）の大きなメリット（社会保険料・税金の削減効果）を知らない

保険も企業型DCも、それぞれ強力な財務ツールですが、「自社の今のステージ」に合っていなければ逆効果になります。
役員や従業員のライフプラン、会社の資金調達力、そして税務メリットのすべてを俯瞰して設計する必要があります。

私たちがご提案する「リスク管理と節税の融合」

  • 1. 企業型DC（選択制確定拠出年金）の導入支援

    企業型DCは、経営者・従業員の双方にとって極めてメリットの大きい制度です。

    ・社会保険料・税金の適正化： 給与の受け取り方を工夫することで、会社側の社会保険料（法定福利費）負担を軽減し、個人側の所得税・住民税も抑えられます。
    ・経営者自身の資産形成： 役員報酬とは別枠で、非課税で効率よく老後資金（退職金）を積み立てられます。
    ・採用力・定着率の向上： 大企業並みの退職金・福利厚生制度として、優秀な人材の採用や離職防止に貢献します。

  • 2. 「真に必要な保険」への厳選とミスマッチの解消

    世の中には、出口（解約時）の税金を考慮すると「実は損をしている保険」や、保障額が過剰で固定費を圧迫している保険が溢れています。

    ・徹底的な「保険のセカンドオピニオン」： 現在加入中の保険をすべて解剖し、不要な保障、ミスマッチな商品を洗い出します。
    ・経営リスクに備える「必要最低限」の設計： 万が一の事態（経営者の死亡、事業中断など）が発生した際に、会社を守るために本当に必要な保障額だけを精査します。

融合することで得られる「3つの相乗効果」

  • ①無駄な固定費の削減
    ミスマッチな保険を整理し、浮いたキャッシュを「今必要な事業投資」や「企業型DCの掛金」に回せます。

    ②会社と個人のW節税
    法人税の圧縮（保険の活用）と、社会保険料・所得税の適正化（企業型DCの活用）を同時に実現します。

    ③攻守のバランスが整う
    万が一の備え（守り）を固めつつ、従業員のエンゲージメント向上と効率的な資産形成（攻め）を両立します。

主なサービス

  • 企業型確定拠出年金（DC）の導入支援

  • 経営者の退職金準備と節税対策

  • 生命保険・損害保険の最適化診断

  • 個人資産の防衛と相続・承継対策

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